比特币p2p平台 盘点：违规行为已出，北京P2P已清场春节期间，行业资讯值得关注！

《防范和处理非法集资条例》出台，联币金融顾国平首审集资诈骗案，普信资产滕州分公司负责人被抓，王力宝受害人起诉杜海涛，P2P在北京运作清零、网贷业务监管升级、多起平台案例报道……从春节假期到现在，金融科技行业有哪些重要新闻值得关注？ 金融老虎一一盘点。

以下为时事通讯，部分详情可在金虎官网或APP查看：

【《防范和处理非法集资条例》颁布：5月起施行】《防范和处理非法集资条例》正式公布，自2021年5月1日起施行。《非法集资《条例》所称募集资金，是指未经国务院金融管理部门依法许可，或者违反本条例规定，以承诺偿还本息或者给予其他投资收益的方式，向不特定对象吸收资金的行为。国家财务管理条例。 该定义明确了非法集资的三要素：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法集资； 二是“承诺偿还本息或给予其他投资回报”，即诱导。三是“吸收不特定对象的资金”，即社会性。 《条例》还列举了涉嫌非法集资的常见形式，便于地方政府组织查处，及时发现非法集资行为，方便群众及早发现，自觉远离，积极举报非法集资行为。

【普信资产滕州分公司负责人涉嫌不吸纳被抓】时隔一年多，第三方财富机构“普信资产”涉嫌不吸纳案首次公示浮出水面。 根据山东省滕州市人民检察院1月29日通报的案件信息，法院以涉嫌非法经营罪，批准逮捕普信资产管理有限公司滕州分公司负责人马静。非法吸收公众存款。 目前，案件正在进一步调查中。 这也意味着，普信集团滕州分公司涉嫌非法存款被立案调查。 （财虎）

【联币金融顾国平集资诈骗案一审：110余万人损失超120亿元】2021年2月4日至5日，上海市一审法院审理余某、朱军、王晶晶、张继民集资诈骗案公开。 经审计，顾国平等人通过“链币金融”、“华夏万家金服”平台非法集资830余亿元，致使110余万受害人损失共计120余亿元。 此案已安排宣判。 （上海市第一中级人民法院）

【最高检：去年1-11月起诉金融诈骗罪6654人】记者从最高检获悉，2020年1-11月，全国检察机关共起诉违反金融管理秩序罪14152件、30655人，起诉金融诈骗犯罪4425人。 6654人被起诉； 起诉非法吸收公众存款案件9682起21365人，起诉集资诈骗案件1523起2290人。 （中国网）

【没有代言过P2P的明星主动联系配合平台退出】北京市朝阳区金融纠纷调解中心近日发布一则公告，引发广泛关注。 根据公告内容，自然人、法人或其他组织（即广告代言人）以自己的名义或形象推荐、认证相关产品和服务的，请尽快与中心联系，说明相关问题并与网贷平台合作。 工作。 2月10日前未取得联系的，将依法追究责任。 在一些明星道歉后，这一宣布被视为实际“清算”的前奏。 2月3日，记者以投资人身份咨询北京市朝阳区金融纠纷调解中心，相关工作人员告诉记者：“试点刚刚开始，公告不是针对投资人，而是针对明星。目前为止，有没有名人接触过他们，投资人请不要担心。” （经济观察网）

【网利宝受害人起诉杜海涛】知名主持人杜海涛被起诉。 2018年，湖南卫视主持人杜海涛为网络投资平台“网利宝”（财经虎注：网利宝关联公司为北京网利科技有限公司，平台注册于北京市朝阳区。）视频广告“王力宝”爆火后，杜海涛也被山东投资人诉至法院，要求赔偿相关损失。 2月4日，山东省东营市法院立案审理。 此前，北京市朝阳区金融纠纷调解中心也发布公告称，部分网贷机构聘请知名艺人、公众人物作为广告代言人，谋取不正当利益，利用影响力吸引投资者购买违法金融产品。 . 上述广告代言人未尽到合理审查义务，进行虚假宣传，对损害结果的发生和扩大负有过错，负有不可推卸的责任。 （红星新闻）

【程维辞去重庆西岸小额贷款有限公司执行董事职务】天眼查APP显示，2月6日，重庆西岸小额贷款有限公司工商变更。 公司主要人事信息显示，程维辞去执行董事职务。 重庆西岸小额贷款有限公司成立于2017年8月，注册资本2.88亿美元。 公司法定代表人冯迪志。 公司经营范围包括以自有资金办理各项贷款、票据贴现、资产转让及股权交易等业务。 投资等股东信息显示，重庆西岸小额贷款有限公司为滴滴（香港）科技有限公司（金融虎）100%控股

【互金协会第六批134款移动金融APP备案名单】2月7日，中国互联网金融协会公布了第六批移动金融APP备案名单，共计134款APP，并于2019年11月18日发布了新一批拟备案名单。同一时间 。 截至目前，中国互联网金融协会共公布了548款通过备案的APP，其中大部分为银行类APP。

【北京运营P2P出清：做好2021年风险清算工作】2月10日，北京市发改委发布《北京市2020年国民经济和社会发展规划实施情况》和《2021年国民经济和社会发展规划纲要》发展规划报告中提到，2020年加强金融风险防范，P2P网络借贷平台专项整治实现平台零运营，各地交易场所完成高风险平台清理整顿，率先开展出台政府专项债券全生命周期管理办法，积极有序化解长租公寓“雷雨”。 2021年地方金融监管条例将落地，防范长租公寓、预付型、平台型、持股型等潜在风险。 做好P2P清算、私募股权投资基金、债券违约、上市公司退市等风险处置工作，保持打击非法集资的高压态势。 加强隐性债务动态监测，避免产生新的隐性债务。 （财虎）

【14亿千端案宣判，招商银行一审败诉】据新浪金融研究院消息，去年6月，广东千端商务服务有限公司在广州市天河区人民法院终审City确认，双方的合作协议于2019年5月27日终止。2019年5月，千端APP逾期，涉及投资者9000余人。 招商银行曾表示，已于2017年4月终止与千端的所有合作。千端称，2017年4月后，招行继续在千端APP上发布和销售投资产品。 法院查明合作终止时间比招商银行公布的时间晚了两年。 这意味着招商银行败诉了。 （科技金融在线）

【陕西：外省金融交易所不得跨地区开展业务活动】陕西省地方金融监督管理局根据《国务院办公厅关于清理整顿和整顿各类交易场所”（国办发[2012]37号），按照《陕西省交易场所监督管理暂行办法》（陕西省政府办发[2017]105号）有关规定，交易外省地方在我省设立分支机构或发展会员单位、代理商、授权服务机构等须经批准。 根据清理整顿各类交易场所部际联席会议第五次会议的有关要求，地方金融资产交易场所不得跨区域开展业务，不得向个人或个人销售产品。伪装。

【关于票据、震旦金融、乐金、华信信托案件的通知】春节期间，票据、震旦金融、乐金、华信信托案件又有新的进展报道。

2月5日，票据宝案犯罪嫌疑人李某军、余某良、石某伟3名犯罪嫌疑人被抓获。 截至目前，警方已依法冻结平台涉案账户资金1500余万元。

2月8日，安徽省合肥市高新分局发布通知，督促“乐金所”网贷平台借款人积极履行还款义务，打击偷逃债务行为。 清算或备案，合法的债权债务关系受法律保护。

2月10日，大连市公安局通报，华信信托股份有限公司（以下简称华信信托）投资者多次向有关部门举报华信信托及相关人员涉嫌经济犯罪。 公安机关经侦查发现，华信信托及相关人员涉嫌非法发放贷款、违信使用受托财产等犯罪活动。 2021年2月8日，公安机关依法传唤有关人员到案。 目前，案件正在进一步审理中。

2月11日，“震旦财经”案通报显示，2020年12月16日，犯罪嫌疑人赵某、余某、韩某因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕。 2021年2月3日，王某华因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕。

【500.com宣布收购BTC.COM业务】2月16日，500.com宣布与BitDeer子公司Blockchain Alliance达成股权置换协议，收购BTC.com矿池业务，包括BitDeer的BTC.com 项目。 BTC.com旗下的BTC.com域名和BTC.com加密货币钱包预计将于2021年4月15日前完成交易。这意味着比特大陆分拆后，比特大陆原创始人吴忌寒正式出售他的一些原始“资产”。 交易完成后，吴忌寒将不会加入500.com董事会和管理层，也不会涉足矿机业务。 （财虎）

【银保监会进一步规范商业银行互联网贷款业务】为切实贯彻落实《商业银行互联网贷款业务管理暂行办法》，进一步规范互联网贷款业务行为，促进为业务健康发展，银保监会办公厅近日印发《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》（简称《通知》）。 根据《办法》的授权，《通知》从以下几个方面明确了审慎监管要求：一是落实风险管控，要求商业银行强化风险管控主体责任，自主开展互联网贷款风险管理，独立完成贷款风险评估和风险控制。 严禁将具有重要影响的风控环节中的关键环节外包。 二是明确三个量化指标，包括出资比例，即商业银行与合作机构共同出资发放贷款，合作方在单笔贷款中的出资比例不低于30%； 集中度指标，即商业银行与单一合作方发行的银行贷款余额不得超过一级资本净额的25%； 限额指标，即商业银行与各合作机构共同出资发行的互联网贷款余额不得超过贷款余额总额的50%。 三是严控跨区经营，明确地方法人银行不得跨注册地开展互联网贷款业务。 此外，进一步明确信托公司应当执行《办法》和《通知》的规定。 （中国银行保险监督管理委员会）

【北京市朝阳区要求P2P网贷机构实际控制人、高管回岗主持清算】2月18日，北京市朝阳区金融纠纷调解中心发布公告，要求实际控制人、高管等清算。法定代表人、董事、监事、高级管理人员（高级管理人员包括但不限于公司经理、财务经理、技术经理、业务经理等）有权决定公司的经营战略，对公司的经营战略负责公司重点业务，或公司章程另有规定（职责足以影响公司经营及兑付计划实施的人员），应立即复工主持网贷业务清算工作并落实企业的主要责任惊喜。 公告指出，上述人员未履行忠实勤勉义务，故意逃避责任、逃避转移资金、隐匿财物、逃避资金返还的，将依法严惩。

【比特币股价飙升，美团CEO王兴：理论上中本聪已经是世界首富】美团CEO王兴近日在饭否发表演讲称，中本聪已经是世界首富理论上。 中本聪被广泛认为是“比特币之父”。 近期，比特币股价大幅上涨。 根据Bitstamp数据，比特币再次创下5.2万美元的历史新高。 另据了解，王兴早在2013年就购买了比特币，当时他表示“要用实际行动向这一不平凡的创造致敬”。 思维。 （新浪科技）

【网联春节期间处理4.98万亿在线支付】我们从网联清算有限公司获悉：2021年春节假期期间（大年三十至正月初六），网联平台共处理涉及资金的跨机构网络支付交易79.37亿笔，金额49.80万亿元，日均同比分别增长66.61%和84.07%。 其中，除夕成交量最高，单日成交量超过16.51亿笔，较去年同期增长45.10%。 除夕夜，网盛平台交易处理峰值超过每秒6.74万笔，系统成功率100%。 数据显示，春节假期消费市场火爆。 从消费构成看，餐饮、观影、娱乐、购物等是假期主要消费场景，直播、送货等新型消费方式也继续表现良好。

【黄光裕开工首日内部讲话：力争在18个月内将公司恢复到原来的市场地位】2月18日，黄光裕在国美控股集团常务会议上发表讲话。 他说，“经营企业越久，越深刻体会到爱国爱党、守法经营、创业创新、回馈社会对企业长远发展的意义。我们要与时俱进，聚焦行业，聚焦主业。更强更好。” 黄光裕还表示，“力争用未来18个月的时间，让公司恢复到原来的市场地位。”

【汇付天下预计3月29日在港交所退市】2月19日，汇付天下（HK：01806）发布公告称，此前公布的私有化事项已于2月19日在法院备案，获批股东大会上通过该计划。 汇付天下表示，预计其股份最后于港交所买卖的时间为2月23日(下周二)下午4时10分。 若该提议成为无条件且该计划生效，预计将于3月29日上午9点撤销该股份在港交所的上市地位。

【微信：广东春节期间微信红包收发总量最多。 微信公众号于2月19日发布了《2021云春节社交生活报告》，报告中的数据周期为大年初三十至初五。 报告显示，广东已成为发送和接收微信红包最多的省份。 红包收发量前5位的省份分别是广东、江苏、浙江、山东和河北。

【金融下沉草根研究：农村爱存钱少，网贷盛行】在农村，既有金融科技的进步，也有金融产品的“停滞”。 例如，移动支付方式在农村非常流行比特币p2p平台，但很少有人知道如何使用信用卡。 绝大部分财富仍以存款形式存在银行。 同时，网贷在农村也比较普及。 春节期间，记者询问了数十名生活在农村的人，其中有外出务工人员，有在家种养的，也有从事餐饮等各种业务的，年龄从三十多岁到五十多岁不等。 . 虽然金融科技在农村地区的渗透率足够高，但金融产品本身似乎并没有获得同样的普及程度。 在记者询问的人群中，了解和接触理财、各类贷款等金融产品的人寥寥无几，使用信用卡的人也少之又少，有的人甚至无法理解信用卡的使用逻辑。 （21世纪经济报道）

【马斯克称比特币价格似乎过高】作为近期比特币价值上涨的“推手”之一，马斯克2月20日在社交平台发表了自己的看法，称“货币只是数据，这使我们免受物质损失。” 易货交易的不便。 与所有数据一样，货币数据也会出现延迟和错误。 所以比特币的价格似乎太高了。”这一观点似乎与他之前的立场发生了重大变化。1月底，马斯克将推特账号的简介部分改为英文“Bitcoin”。据资料显示，之后马斯克改口，比特币短线涨800美元。（央视）

金融虎注：据投行Wedbush Securities估计，过去一个月特斯拉在比特币上的投资约为10亿美元。

【摩根大通：比特币是异端是最糟糕的对冲工具】摩根大通分析师在一份冷静的评估报告中表示，比特币是“经济异端”，是股市暴跌时最糟糕的对冲工具。 该行在备忘录中表示，比特币目前的价格远高于其公允价值估计，主流机构对比特币的采用增加了比特币与周期性资产的相关性，从而降低了比特币多元化的收益。 的好处。 “加密资产仍被视为对冲股市崩盘最糟糕的对冲工具，在价格远高于生产成本的情况下，多元化的好处值得怀疑，而且随着加密所有权成为主流，与周期性资产的相关性正在上升。”（新浪财经）

【Visa已支持全球35家数字货币服务商】国际支付巨头维萨（Visa）已与全球35家领先的数字货币平台或数字钱包合作。 这些机构是获得国家许可或相关部门监管的数字货币平台，如数字支付平台Wirex、数字货币交易平台Coinbase和Fold、加密资产借贷平台BlockFi、奥地利加密交易平台Bitpanda、加密借记卡平台Crypto等。 com等。目前比特币p2p平台，除了Visa，Mastercard、Paypal等国际支付巨头也在布局数字货币。

【《银行业保险机构声誉风险管理办法（试行）》出台】 《办法》共6章30条。 主要内容包括： 一、明确了《办法》的法律依据、适用对象、声誉风险和声誉事件定义 1、声誉风险管理原则要求银行保险机构承担声誉风险管理主体责任。 二是明确银行保险机构要以党的政治建设为指导，强化公司治理在声誉风险管理中的作用，规定董事会、监事会、高级管理层、声誉风险管理部门、相关部门职能部门、分公司和子公司。 职责分工要求建立组织健全、职责明确的声誉风险治理架构和相互衔接、有效衔接的运行机制。 三是要求银行保险机构从事前评估、风险监测、分级研判、应对处置、信息报告、考核问责、考核总结等七个环节，建立全流程声誉风险体系。管理体系，形成完整的声誉风险管理闭环。 四是要求银行保险机构从风险排查、应急演练、联动机制、社会监督、声誉资本积累、内部审计、行业协同七个方面做好声誉风险日常管理工作。 五是明确银行保险监管机构的监管职责、职责分工、监管措施、问责处罚、行业合作等，要求监管机构将银行保险机构声誉风险管理纳入监管范围。法人监管制度、机构声誉风险管理状况作为监管评级和市场准入的考量因素，发现问题可依据现行相关法律法规进行行政处罚。

【上海地铁站部分自动售货机可使用数字人民币支付】据记者实地体验，上海地铁部分自动售货机已开通数字人民币支付功能，通过数字人民币钱包即可顺利完成支付。 相关银行内部人士告诉财联社记者，数字人民币目前在上海处于推广阶段，部分商户已开通数字货币收款功能或可交易公司数字货币钱包。 （金融协会）

【PayPal的目标：成为5年内达到7.5亿活跃账户的超级APP】PayPal CEO Dan Schulman曾谈到他希望达到每天在数字钱包应用程序上进行交易的10亿用户。 该公司去年取得了惊人的成绩，净增加了 3700 万个活跃账户，每个账户的交易量增加了约 10%。 在PayPal的投资者日，PayPal的管理团队提出了五年内达到7.5亿活跃账户的目标。 管理层已经为公司如何实现这一目标并在此之后保持增长指明了一条清晰的道路。 未来，PayPal 的数字钱包将包括现有的支付功能，以及更多的金融服务、购物和数字身份识别功能。 它的目标是成为一个“超级应用程序”。 （智通财经）