高息借钱“搬砖”，圈了7000个价值3亿元的比特币

两名“搬砖工”利用“准期货”低价交易、借贷利息作为“诱饵”的优势，100多人圈了7000多枚价值3亿元的比特币。

比特币“砌砖工”，即低买高卖的比特币场外交易者。在比特币供应链上的“家”位置，很多人通过低买高卖的“搬砖”业务获利，但这种交易中的骗局却越来越多

在4月份曝光的杭州比特币非法吸收公众存款案中，共有100多名玩家被骗。据玩家统计，当时有7000多个比特币，涉及金额近3亿元。“场外交易”的规模和形式震撼了整个“币圈”。

这起非法公共存款案涉及的两名比特币“搬砖人”分别是浙江丽水人35岁的周毅和黑龙江省薄利县30岁的李翔。

在微信群中，他们以“准期货”交易和贷款返利两种方式圈出了100多个“搬砖家”的7000多个比特币。其中，最“惨”的是被600多个比特币一扫而空，损失近3000万。

在本案涉及的7000多枚比特币中，不到90%发生在贷款利息返还业务上。借给周毅等人的比特币无法追回，超过10%是因为参与了他们的“准期货”业务。“交易没有得到硬币。

目前，第一批玩家已报案，杭州市滨江区公安局已对周毅等人非法吸收公众存款立案侦查。针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等人已被刑事拘留，将继续依法追究刑事责任。将来调查。

微信群QQ群“圈熟客”：低买高卖，靠平台间的差价赚取利润，有的人年入百万。

几乎所有杭州比特币非法吸收公众存款的案件都发生在“烧饼店”和“明天会更好”两个微信群中。周毅和李翔是“明天会更好”微信群的交易员。通过近两年及时兑付货币建立的商誉和低价“期货”建立的价格优势，圈出了一批老客户。

具体交易流程如下。如果买家A认为周益和李湘的价格合理，他们会在微信或QQ上私聊，确认后银行将其转入指定的银行账户。1-2天后，周毅将比特币发送到A的指定地址。A 通过他的钱包地址看到收到的比特币。

在比特币交易中，每个人都有自己的比特币地址，地址之间可以相互转移比特币。比特币交易必须经过系统 6 次确认后才能入块。

有很多比特币微信交易群，比如“烧饼店”、“明天会更好”。国内比特币交易所关闭后，不少比特币“搬砖家”转向微信群、QQ群，进行线上一对一零手续费交易。这样的群体往往是“熟人圈”，只有具备一定的信任值，才能推出“先付费后付费”的交易方式。他们主要依靠在各大平台之间漫游，赚取平台之间的差价来赚取利润。

目前仍有多个微信群参与场外比特币交易，但群名中没有提到“比特币”比特币怎么私下转让，而是使用了“烧饼”、“梧桐”等代号。在数百人的群体中，“交易员”会直接出价“39250 10”，“40250 20”，意思是“我要以 39250 元的单价买入 10 个 BTC”，“以 40250 元卖出 20” ”。比特币”。如果有人有兴趣购买，他们将与交易者私下交谈。

但是，进入上述微信群并不容易，您需要提供个人身份证/护照信息并获得群主的保证方可进入。

“类期货”交易模式：收款后1-2天出币，单价比即时交易便宜100多元。

“与支付一手单手币的交易方式不同，周毅等人卖出的‘期货’是在收到钱后1-2天发行的，平均而言，一个比特币便宜100-150元。”比即时交易……” 不少玩家告诉记者，“这个价格很诱人，很多人提前预定，然后再找家赚差价。”

正是这种基于一定价格优势的“准期货”交易模式，让周易和李湘迅速走红圈子。与素未谋面的陌生人进行如此大额的交易，依然是通过“先付款，后赚钱”的方式进行，这在圈内是少见的。

张明是早期接触比特币场外交易的“搬砖人”。他第一次接触OTC交易是在2017年，他告诉记者，他观察了周毅和李翔近两年，发现他们每次在群里出货量大，发货及时，没有问题，让他觉得两人的名声不错。，开始与他们交易。

具有一定渠道和圈内“口碑”的“比特币场外交易商”处于比特币供应链中的“家”位置，服务于其他“搬砖者”，收取担保服务费或交易差价。利润。

由于全球各个比特币交易平台的市场行情不同，价格也存在一定的差异。“搬砖工”游走各大平台，赚取平台间的差价来赚取利润。“搬砖”的具体形式分为：国外平台与国内平台之间的“搬砖”；国内平台之间“搬砖”。

张明透露，2017年他在微信群里买了35个比特币后，看到当时买的价格低于韩国最大交易所Bithumb的报价，所以及时在Bithumb上卖出，一次性获利 3.$50k。

“后期周毅不常出现在群里，李湘充当周毅的手下，从周毅手里拿比特币在群里卖，一个币就比周毅贵几十块钱。”周易平均。”张铭透露，汇款账户是周易指定的银行卡号，李想只是帮周易统计了交易次数。

借币利息的“诱饵”：近90%的玩家参与借币付息业务，单币日赚100元。

除了上述比特币“准期货”交易外，周易还推出了“贷币返佣”业务，即向微信群老客户租用比特币，并承诺支付高额利息。据悉，单个比特币的日利息可达100-120元。

张明透露，本案涉及的7000多枚比特币中，只有不到90%是为了日常利息，他们主动将比特币交到两人手中。因参与“准期货”交易，程泽没有拿到这些币。

之前他们给周毅买过比特币钱，但是在发币的时候，周毅和李湘还问他们：“币是急用吗？到的币不多，如果没有快点，借给我吧，我每天都给你利息。”

不过据了解，这些玩家大多没有接受贷款返利，而是敦促两人尽快发币。但在再三催促下，周毅两人只是私下转了一笔“赔偿金”给正在催逼的微信客户，并表示“马上给钱，然后再等等。”

得知交易员拿钱“逃跑”后，让“搬砖工”王哲感到“绝望”的是，仅这一年（别处）他就被骗了两次，其中这次被周毅骗了60万多被李湘等人“一扫而空”，今年已经被骗超过200万。

风险与法律边界：“基于比特币的OTC交易难以获得法律认可”

在微信群里素未谋面的陌生人也可以进行大额交易，这无疑为诈骗、非法集资等犯罪行为提供了可乘之机。那么，比特币场外交易的法律界限究竟在哪里？

早在2017年，中国互联网金融协会就发布了防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。提醒投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动和安全风险，并指出各类所谓“货币”交易平台没有在我国建立法律的基础。

根据openlaw，共有461个与“比特币”相关的法院判决。文件的判决时间显示，从2014年到2018年，与比特币相关的判决数量猛增。, 120, 216。

案由显示，涉及“侵犯财物”的案件153件，占比最大，其中被判定为盗窃案98件，被判定为诈骗案37件

除了明确禁止的 ICO 之外，比特币 OTC 交易目前是否合法合规？

2013年，我国对比特币本身的法律属性给出了明确的定义：一种特定的虚拟商品，即承认其“财产”地位。2017年10月1日实施的《民法通则》再次确认虚拟财产受我国法律保护。

基于此，拥有比特币在我国是合法的。

在我的国家兑换比特币是否合法？

偶尔的个人对个人交换是合法的。中国法律中的“所有权”包括“处分权”这一重要权利。如何处置是业主的私人权利比特币怎么私下转让，他人无权干涉。

但是，如果将比特币视为准金融产品，将其作为业务撮合赚取差价，则可能涉嫌违法，具体为刑法第225条规定的非法经营罪。法律。

根据张明凯的《刑法》，非法经营罪所保护的合法权益是市场经济秩序。不得有违反国家市场经济管理规定，扰乱市场经济秩序，严重危害市场经济发展的行为。

在与团队其他律师（前刑事法官）的沟通中​​，他认为，出于刑事政策的考虑，一些以比特币换取生意、赚取差价、给客户造成重大损失、造成严重后果的行为不能被裁定。依据刑法第225条第4款“其他严重扰乱市场秩序的非法经营活动”向最高人民法院报案，最后采用“逐案答复”认定某行为构成犯罪。

法律事件发生后，如果他们向最高人民法院报告“逐案说明”，他们将如何表征这种市场行为（信息匹配、直接交易对手等）的合法利益？

讯振律师事务所律师王德义表示，从目前国家监管政策来看，国内比特币交易违反国家监管政策，基于比特币的场外交易很难得到法律认可。

基于比特币的场外交易有很多，类期货、类证券的交易形式也很多。一旦发生纠纷，投资者会遇到以下困难：一是法律证据难以获取，因为网上交易通常是基于数据的。证据很难确定。二是国内法律普遍对此类交易持否定态度，国家多次提醒投资者注意风险。如果投资者参与交易，可能需要自己承担风险。

王德义表示，他了解到一些网络平台通过虚构交易骗取玩家比特币，实际上侵犯了比特币玩家的产权。他认为法律应该保护球员的财产权。